يعد الاستثمار في شركات التطوير العقاري من أنجح الاستثمارات وذلك لما تتمتع به صناعة العقارات من ازدهار اقتصادي وتطور مستمر وتحولات متسارعة تحقق عائد مادي ثابت ومستمر. عن طريق إعادة بيع العقارات بسعر أعلى بعد تحسينها وتطويرها، أو لتأجيرها للآخرين بهدف الحصول على دخل منتظم من الإيجارات.
وكثيراً ما يرغب المستثمرين في توظيف رؤوس أموالهم في التطوير العقاري ولكنهم قد لا يجدون رأس المال الكافي أو الخبرة أو الوقت لتطوير مشاريعهم الخاصة. لحسن الحظ، يوجد بديل وهو الاستثمار في شركات التطوير العقاري حيث يتولى المطور إدارة المشاريع الفعلية. وسنشرح في هذه المقالة كيفية الاستثمار في شركات التطوير العقاري.
ما هو الاستثمار العقاري؟
الاستثمار العقاري هو عملية استثمار رأس المال في العقارات لتحقيق عوائد مالية. يشمل شراء العقارات القائمة أو تطوير العقارات الجديدة بهدف استثمارها وتأجيرها أو بيعها في وقت لاحق.
الاختلافات الرئيسية بين مطوري العقارات والمستثمرين:
كثيراً ما يختلط مصطلحي التطوير العقاري والاستثمار في مشاريع التطوير العقاري، حيث تلعب شركات التطوير العقاري دور في إحداث التغيير في العقارات من خلال تنفيذ المشاريع العقارية، بينما تركز شركات الاستثمار العقاري على استثمار رأس المال في العقارات لتحقيق العائد المالي. ومع ذلك، يجب أن نلاحظ أن هناك تداخلًا في بعض الأحيان بين النشاطين، ولعل أهم الاختلافات الرئيسية هي:
1. المخاطرة
غالبًا ما يتولى مطورو العقارات مشاريع تنطوي على مخاطر جوهرية. يتعين على المطورين التعامل مع تقلبات السوق، والظروف الاقتصادية المتغيرة، وتأخيرات البناء، وإمكانية وجود عقبات تنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، يستثمر المطورون غالبًا قدرًا كبيرًا من رأس المال مقدمًا، مما يعرضهم للمخاطر المالية إذا لم تسر المشاريع كما هو مخطط لها. وعلى العكس من ذلك، يفترض المستثمرون العقاريون عادةً مستوى أقل من المخاطر، خاصة إذا اختاروا العقارات المستقرة المنتجة للدخل مثل وحدات الإيجار. في حين قد يواجهون تقلبات السوق، فإن استثماراتهم غالبًا ما يكون لها تدفقات نقدية أكثر قابلية للتنبؤ.
2. رأس المال المطلوب
يتطلب تطوير العقارات رأس مال مكثف. يحتاج المطورون إلى موارد مالية كبيرة للحصول على الأراضي، وتغطية تكاليف البناء، وإدارة النفقات المختلفة المرتبطة بالتطوير. قد يحتاج المستثمرون، اعتمادًا على استراتيجيتهم، إلى رأس مال أقل، خاصة عند شراء العقارات المدرة للدخل بمساعدة خيارات التمويل مثل الرهن العقاري. يمكن أن يؤثر هذا التفاوت في رأس المال بشكل كبير على دخول المرء إلى سوق العقارات.
3. الالتزام بالوقت
يمكن أن تمتد مشاريع تطوير العقارات لعدة سنوات، مما يتطلب من المطورين الالتزام بوقت وجهد كبيرين لمتابعة المشاريع حتى اكتمالها. بينما يتمتع مستثمرو العقارات بالتزام زمني أكثر مرونة بشكل عام، حيث يمكنهم تفويض مهام إدارة الممتلكات وكسب دخل سلبي.
4. الربحية
يهدف مطورو العقارات إلى خلق قيمة في العقارات من خلال التطوير والتجديد وتحقيق ربح في نهاية المطاف عند البيع. ومع ذلك، يمكن تأخير توقيت الأرباح، لأنها غالبًا ما تكون مشروطة بإكمال وبيع المشروع بنجاح. قد يكون لدى مستثمري العقارات تدفق دخل أكثر قابلية للتنبؤ من خلال العقارات الإيجارية، حيث يولدون دخلًا إيجاريًا مستمرًا ويستفيدون بشكل محتمل من ارتفاع قيمة الممتلكات على المدى الطويل. يختلف الجدول الزمني للربحية ونموذج الدخل بشكل كبير بين الدورين.
5. الآثار الضريبية
تختلف الاعتبارات الضريبية للمطورين والمستثمرين. قد يستفيد المطورون من الخصومات الضريبية المتعلقة بنفقات التطوير، لكن يجب عليهم التنقل بين قوانين ولوائح ضريبية معقدة..
6. اللوائح
يجب على مطوري العقارات التنقل عبر عدد لا يحصى من اللوائح وقوانين تقسيم المناطق ومتطلبات التصاريح. يعد الامتثال لهذه اللوائح أمرًا ضروريًا لنجاح المشروع، ولكنه قد يضيف أيضًا تعقيدًا ووقتًا وتكلفة إلى عملية التطوير. يجب على المستثمرين العقاريين، وخاصة أولئك الذين يشاركون في إدارة الممتلكات، الالتزام باللوائح أيضًا، لكنهم يركزون عادةً على نطاق مختلف من الامتثال.
7. الخبرة
يحتاج كل من المطورين والمستثمرين إلى مجالات خبرة مميزة. يحتاج المطورون إلى مهارات في تحليل السوق وإدارة المشاريع والبناء والتفاوض والقدرة على تأمين التمويل للمشاريع. من ناحية أخرى، يؤكد مستثمرو العقارات على التحليل المالي وتقييم الممتلكات وإدارة المستأجرين وتنويع المحفظة. يعد تخصيص الخبرة لمسار العقارات المختار أمرًا أساسيًا للنجاح، واكتساب المهارات اللازمة هو عملية مستمرة.
كيف يتم الاستثمار في شركات التطوير العقاري
إن عملية الاستثمار في شركات التطوير العقاري من الفرص الاستثمارية الرائعة والتي قد تحقق عائدات ربحية هائلة للمستثمرين الذين يبحثون عن مشاريع استثمارية توفر لهم الجهد والوقت وتحقق لهم دخل مناسب، ولكن قد يواجه المستثمرين عقبات هامة في كيفية اختيار شركات التطوير العقاري المناسبة والتي تقدم لهم استثماراً أمناً غير محفوف بالمخاطر والتي قد تنشئ من نقص الخبرة وعدم الالتزام بالامتثالات التنظيمية وغيرها.
ومن هنا تبرز شركة أروقة الرائدة في خدمات التطوير العقاري وإدارة المشاريع كأهم شركات التطوير العقاري في المملكة العربية السعودية حيث تتميز ب:
1. الخبرة:
تمتلك شركة أروقة خبرة تزيد عن عشر سنوات في مجال التطوير العقاري وإدارة المشاريع، حيث تأسست شركة أروقة للاستثمار والتطوير عام 2010 في مدينة الخبر شرق المملكة العربية السعودية، وتتميز الشركة بتصميمها وتطويرها لمشاريع عقارية استثنائية في مواقع استراتيجية سواء في المملكة العربية السعودية أو دول الخليج.
2. خدمات ذات جودة ومشاريع ذات قيمة استثمارية عالية:
تعمل شركة أروقة التابعة لمجموعة عبد الرحمن المعيبد بجدية على تقديم خدمات ذات جودة كبيرة، وإنشاء مشاريع ذات قيمة استثمارية عالية تجذب المستثمرين والعملاء على حد سواء، ومن هذه المشاريع:
3. الفعالية في إدارة المشاريع:
تعمل أروقة على إدارة المشاريع بشكل محترف لتوفير أفضل تجربة للعملاء مع ضمان تسليم المشاريع في الوقت المحدد بميزانية مناسبة.
ماهي مخاطر الاستثمار في شركات التطوير العقاري
يجب على المستثمرين القيام بدراسة شاملة للسوق العقاري وتحليل العقارات بشكل دقيق واتخاذ القرار الأفضل بناءً على أهدافهم ومتطلباتهم المالية.
- تحليل العقارات وتقييمها بشكل دقيق.
- تحديد الأهداف المالية والاستثمارية والمخاطر المرتبطة بالاستثمار.
- توفير رأس المال الكافي
- الامتثال للقوانين التنظيمية
- التعامل مع الوسطاء العقاريين والمطورين العقاريين.
- إدارة العقارات وتأجيرها أو بيعها بأسعار أعلى.
- تحديد الاستراتيجيات اللازمة لتحقيق الأرباح المرجوة.
- تحديد الوقت المناسب للشراء والبيع والتأجير.
- تحديد العوائد المتوقعة وتقييم الأداء المالي للاستثمار.
مزايا الاستثمار في شركات التطوير العقاري:
يحقق الاستثمار في شركات التطوير العقار يالكثير من المزايا الناتجة عن استثمار رأس المال في العقارات بهدف تحقيق العائد المالي. تتميز بالمميزات التالية:
- يتمتع مستثمرو العقارات بمجموعة واسعة من خيارات الاستثمار، بما في ذلك العقارات السكنية والمساحات التجارية والوحدات الصناعية والمزيد. يتيح لهم هذا التنوع اختيار العقارات التي تتوافق مع أهدافهم المالية وتحملهم للمخاطر.
- يمكن أن يوفر دخل الإيجار من العقارات تدفقًا نقديًا ثابتًا ويمكن التنبؤ به، خاصة عندما يتم تأجير العقارات لمستأجرين موثوق بهم. يمكن أن يكون هذا الدخل بمثابة مصدر للدخل السلبي والاستقرار المالي.
- بمرور الوقت، غالبًا ما ترتفع قيمة العقارات، مما قد يساهم في تراكم الثروة على المدى الطويل. يمكن للمستثمرين الاستفادة من ارتفاع رأس المال عندما يقررون بيع عقاراتهم.
مما سبق نجد أن الاستثمار العقاري أكثر الاستراتيجيات أمانًا لبناء الثروة على المدى الطويل. لكن العقبات الرئيسية تمنع معظم المستثمرين الجدد من الانغماس مباشرة في مشاريع التطوير الخاصة بهم. كبديل، يختار العديد من المستثمرين الاستثمار في شركات التطوير العقاري بهدف توفير رأس المال والحصول على عوائد قوية من الصفقة.
