كثيراً ما يفكر الأشخاص في الاستثمار العقاري كوسيلة تحقيق دخل وربح سلبي وطويل الأمد، وليس لاستخدامها كمقر سكن رئيسي. يعتبر هذا النوع من الاستثمارات من أكثر الطرق شهرةً لبناء الثروة وتنويع المحفظة الاستثمارية. من الشائع أن يمتلك المستثمرون عدة عقارات، بحيث تكون إحداها للسكن الشخصي، والباقي لتحقيق الدخل من خلال الإيجار أو الربح عند زيادة قيمتها السوقية. في هذه المقال ستقدم لك شركة أروقة دليل عن كيفية الاستثمار العقاري والفوائد والمخاطر لنساعدك في اتخاذ القرار
أهم النقاط:
- يوفر الاستثمار العقاري فرصًا للمستثمرين لبناء الثروة وزيادة الدخل وتنويع محفظة الاستثمار.
- تشمل الاستثمارات العقارية السكنية المنازل والشقق والوحدات السكنية المتعددة.
- يشمل الاستثمار العقاري التجاري ملكية المحلات التجارية والمكاتب والمستودعات.
- يمكن أن يولد الاستثمار العقاري مكاسب رأسمالية من زيادة قيمة العقار بمرور الوقت، بالإضافة إلى دخل الإيجار.
فهم الاستثمار العقاري
يوفر الاستثمار العقاري فرصة لتحقيق مكاسب مالية كبيرة للمستثمرين. امتلاك عقارات استثمارية يمكن أن يساهم في بناء الثروة، زيادة الدخل، وتنويع المحفظة المالية. ورغم أن هناك العديد من أنواع العقارات في السوق، فإن معظمها يمكن تصنيفها إلى فئتين رئيسيتين:
العقارات السكنية: تتضمن الاستثمارات العقارية السكنية الأراضي والمنازل والشقق. يمكن أن تكون العقارات السكنية وحدات عائلية فردية أو متعددة العائلات.
العقارات التجارية: الاستثمار في العقارات التجارية قد يتضمن ملكية محلات البيع بالتجزئة أو المباني المكتبية أو المستودعات. هذا النوع من الاستثمار غالبًا ما يكون أكثر تعقيدًا وتكلفة من العقارات السكنية، حيث تكون عقود الإيجار طويلة الأجل، وتُحسب التكاليف والأرباح على أساس المساحة المربعة.
أفضل 5 طرق للاستثمار في العقارات
الاستثمار في العقارات ليس محصورًا فقط في امتلاك عقار وتأجيره، بل هناك طرق متعددة تجعلك تستفيد من هذا القطاع المزدهر. وبدلاً من أن تشغل بالك بالرد على اتصالات المستأجرين حول تسربات المياه أو الحشرات الكبيرة، يمكنك التفكير بطرق استثمار عقارية مختلفة تحقق لك أرباحًا دون الحاجة لأن تكون مدير عقار عملي.
إليك بعض من أفضل الطرق لكسب المال من العقارات، بدءًا من الحلول ذات الصيانة المنخفضة وصولاً إلى الحلول التي تتطلب جهدًا أكبر.
- شراء صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
صناديق الاستثمار العقاري هي شركات تمتلك عقارات تجارية، مثل المكاتب، مراكز التسوق، والشقق الفندقية. وهي تشبه الصناديق المشتركة في هيكلها، حيث تتيح لك الاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى امتلاك العقار نفسه. وتتميز REITs بدفع أرباح مرتفعة، مما يجعلها خيارًا مفضلًا للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق دخل ثابت.
يمكنك شراء صناديق REITs مثل شراء الأسهم من خلال حساب وساطة. ويُفضل البدء بصناديق REITs المتداولة علنًا، لأنها أكثر سيولة وأسهل للبيع، مقارنةً بالصناديق غير المتداولة.
- استخدام منصات الاستثمار العقاري عبر الإنترنت
منصات الاستثمار العقاري تجمع بين المطورين والمستثمرين لتمويل مشاريع عقارية، سواء عبر الديون أو الملكية. يتلقى المستثمرون توزيعات شهرية أو ربع سنوية مقابل المخاطرة الكبيرة التي يتحملونها، إلى جانب دفع رسوم للمنصة.
لكن هذا النوع من الاستثمار ليس سائلًا، بمعنى أنك لن تتمكن من بيع استثمارك بسرعة كما تفعل مع الأسهم. إلى جانب ذلك، بعض المنصات تفتح فقط أمام المستثمرين المعتمدين، وهم الأفراد الذين يحققون دخلًا مرتفعًا أو يمتلكون صافي ثروة كبير.
- الاستثمار في العقارات المؤجرة
الاستثمار في العقارات المؤجرة هو إحدى الطرق الكلاسيكية لكسب المال من العقارات. يمكنك شراء عقار وتأجيره بمبلغ يغطي تكاليف التشغيل ويوفر لك دخلًا ثابتًا. إذا كنت لا ترغب في التعامل مع الصيانة أو التفاعل اليومي مع المستأجرين، يمكنك تعيين مدير عقارات لإدارة العقار مقابل جزء من العائد.
- تقليب العقارات
تقليب العقارات يعني شراء عقار منخفض السعر ويحتاج إلى تجديد، ثم إعادة بيعه بعد تحسينه لتحقيق ربح. هذه الاستراتيجية تتطلب رأس مال أكبر وقدرًا أكبر من الخبرة، حيث تحتاج إلى تقدير دقيق لتكاليف الإصلاحات. العمل مع شريك ذو خبرة قد يقلل من المخاطر.
تذكر أن المخاطرة تكمن في المدة التي تحتفظ فيها بالعقار دون بيعه، حيث كلما طالت مدة احتفاظك بالعقار، قلّت أرباحك بسبب تكاليف التمويل والصيانة.
فوائد الاستثمار العقاري
تتنوع فوائد الاستثمار في العقارات حسب أهداف المستثمر. حجم الاستثمار يعتمد على مدى تحمل المستثمر للمخاطرة والفترة الزمنية المتوقعة لتحقيق العائد.
بعض المستثمرين يفضلون العقارات لتنويع استثماراتهم بعيدًا عن سوق الأسهم، بينما يفضل آخرون الاستثمار في الأصول المادية بدلاً من الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات. هنا فائدتان أساسيتان للاستثمار العقاري:
- التقدير الرأسمالي:
يمكن للعقارات الاستثمارية أن تحقق مكاسب رأسمالية من خلال زيادة قيمتها بمرور الوقت. المكسب الرأسمالي هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. بالطبع، لا يمكن للمستثمر تحقيق هذا المكسب إلا بعد بيع العقار.
الطلب على العقارات في تزايد مستمر، مما يؤدي إلى ارتفاع الأسعار بمرور الوقت. في حال كان العرض محدودًا والطلب مرتفعًا، من الطبيعي أن تزداد قيم العقارات. - دخل الإيجار:
العديد من المستثمرين يشترون العقارات بهدف الحصول على دخل ثابت من الإيجار. سواء كان العقار سكنيًا أو تجاريًا، يدفع المستأجرون للمالك إيجارًا شهريًا، ما يوفر دخلًا مستمرًا.
هذا النوع من الدخل يكون مفيدًا بشكل خاص للمتقاعدين أو لمن يرغبون في تنويع مصادر دخلهم بعيدًا عن السوق المالية. كما يمكن لدخل الإيجار أن يكون درعًا ضد تقلبات السوق المالية وارتفاع أسعار السلع.
طرق إدارة الاستثمار العقاري
تتنوع أساليب إدارة العقارات الاستثمارية حسب نوع الاستثمار وأهداف المستثمر:
- قد ينضم المستثمر إلى مجموعة استثمار عقاري تجمع الأموال لشراء عقارات.
- يمكن تعيين مدير عقارات للإشراف على صيانة العقار وجمع الإيجارات.
- قد يفضل المستثمرون أيضًا دور المقرض، حيث يقدمون قروضًا قصيرة الأجل للعقاريين بفوائد مرتفعة. إذا تعثر المقترض في السداد، يمكن للمقرض الاستحواذ على العقار.
- قد يشتري المستثمر عقارًا بحالة سيئة أو غير مطورة، ويقوم بترميمه ليصبح أكثر جاذبية للمستأجرين، ما يرفع قيمته ويزيد من دخله على المدى الطويل.
- يمكن شراء عقار بناءً على توقع زيادة الطلب بسبب مشاريع مجاورة، مثل إنشاء بنية تحتية أو وجهة ترفيهية جديدة.
المخاطر المرتبطة بالاستثمار العقاري
رغم الفوائد المتعددة، ينطوي الاستثمار العقاري على بعض المخاطر:
- يتطلب الاستثمار العقاري عادةً رأس مال كبير، وقد يستغرق سنوات لتحقيق الربح.
- قد يصعب العثور على مستأجرين خلال فترات الركود الاقتصادي، مما يضع عبئًا على المستثمر لسداد القروض وتحمل تكاليف الصيانة.
- المشاكل مع المستأجرين في العقارات السكنية قد تكون مصدر قلق، خصوصًا إذا كانت هناك تكاليف إضافية للصيانة أو الإصلاحات الطارئة.
لتخفيف هذه المخاطر، يمكن تعيين الاستعانة بشركة أروقة ,وهي تابعة لمجموعة عبد الرحمن المعيبد وتعتبر شركة استثمار عقاري نسعى إلى تحقيق استثمارات عقارية مربحة وخلق قيمة غير مسبوقة لعملائنا ومستثمرينا كوننا أفضل شركات التطوير العقاري تجمع بين الإبداع المعماري والتميز في المواقع الاستراتيجية، مما يضمن تحقيق أعلى العوائد الاستثمارية.
لماذا أروقة؟
تُعد “أروقة” أفضل شركة استثمار نظرًا لالتزامها بتقديم مشاريع عقارية ذات جودة عالية، بما في ذلك وحدات سكنية للبيع مثل فلل للبيع فاخرة وشقق للبيع جاهزة. نتميز بتصميم مشاريع تعكس التراث المحلي، مع التركيز على اختيار مواقع استراتيجية تُحقق أعلى قيمة استثمارية لعملائنا. بإدارة احترافية ومتابعة دقيقة، نضمن توفير مساكن للبيع تناسب طموحات المستثمرين والأسر الباحثة عن رفاهية العيش. اختَر “أروقة” لأفضل تجربة في التطوير العقاري وكن جزءًا من مستقبل الاستثمار العقاري المشرق
